Rebalanceo de Cartera
El proceso de comprar y vender activos para realinear su cartera con su asignación objetivo.
Lo Que Necesitas Saber
El rebalanceo de cartera mantiene su nivel de riesgo consistente a lo largo del tiempo. A medida que los mercados se mueven, algunas clases de activos superan a otras, lo que provoca que su mezcla se desvíe del plan que estableció.
Por qué Rebalancear:
- Mantener su nivel de riesgo elegido
- Asegurar ganancias reduciendo posiciones ganadoras
- Aumentar activos rezagados mientras están baratos
- Hacer cumplir la disciplina (un enfoque basado en reglas supera las corazonadas)
Métodos Comunes de Rebalanceo:
- Basado en Calendario: Rebalancear según un horario (trimestral o anualmente)
- Basado en Umbrales: Operar solo cuando una asignación se desvíe más allá de un rango establecido (por ejemplo, ±5%)
- Híbrido: Revisar en un horario pero actuar solo si se superan los umbrales
Consideraciones Fiscales: Utilice primero cuentas con ventajas fiscales, dirija nuevas contribuciones a áreas subponderadas y coseche pérdidas en cuentas imponibles para compensar ganancias.
Fuentes y Referencias
Esta información proviene de instituciones gubernamentales y académicas autorizadas:
- investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/rebalancing
Calculadoras y Herramientas Relacionadas
Pon tu conocimiento en práctica con estas herramientas interactivas:
Términos Relacionados en Investment Analysis
Acciones Fraccionarias
Propiedad de menos de una acción completa, permitiendo a los inversores comprar porciones de acciones costosas.
Apreciación
El aumento en el valor de un activo con el tiempo, ya sea bienes raíces, acciones u otras inversiones.
Bandas de Rebalanceo
Umbrales preestablecidos que indican cuándo una clase de activo ha variado lo suficiente como para activar un rebalanceo.
Base de Costo
El precio original de compra de una inversión, utilizado para calcular ganancias o pérdidas de capital al vender.
Bono
Una inversión de renta fija donde prestas dinero a un gobierno o corporación a cambio de pagos de interés regulares.
Capitalización de Mercado (Market Cap)
El valor total de las acciones en circulación de una empresa, calculado multiplicando el precio de la acción por el número de acciones.