Fiduciario

Un fiduciario es un individuo u organización legalmente obligado a actuar en el mejor interés de otra parte, típicamente un cliente o beneficiario. Por ejemplo, un asesor financiero que es fiduciario debe priorizar el bienestar financiero de su cliente sobre sus propias ganancias. Este deber puede influir en gran medida en la calidad del asesoramiento financiero que recibe y puede llevar a mejores resultados financieros a largo plazo. Si su asesor le ayuda a invertir $100,000 sabiamente con un retorno anual del 7%, podría ver potencialmente $200,000 en 10 años en lugar de arriesgar esos fondos en inversiones menos adecuadas.

Las ideas erróneas comunes sobre los fiduciarios incluyen la creencia de que todos los asesores financieros operan bajo estándares fiduciarios. En realidad, muchos asesores solo están obligados a adherirse a un estándar de idoneidad, lo que les permite recomendar productos que pueden no estar en su mejor interés pero que se consideran aceptables. Esto podría resultar en tarifas más altas o menores retornos para usted. Siempre pregunte si su asesor es fiduciario y durante cuánto tiempo ha tenido ese estatus.

Para asegurarse de que está trabajando con un fiduciario, busque profesionales que estén certificados como Asesores de Inversión Registrados (RIAs) o aquellos que sean miembros de organizaciones que hacen cumplir los estándares fiduciarios. Esto puede ahorrarle errores costosos y llevar a una mejor salud financiera. La clave es siempre verificar el estatus fiduciario de cualquier persona a la que confíe sus decisiones financieras, ya que puede impactar significativamente sus inversiones y su futuro financiero.