Clase de Activo
Un grupo de inversiones con comportamiento, riesgo y perfiles regulatorios similares (por ejemplo, acciones, bonos, efectivo).
Lo Que Necesitas Saber
Una clase de activo es una categoría amplia de inversiones que responden de manera similar a las condiciones del mercado. Cada clase tiene su propio rendimiento esperado, volatilidad y rol dentro de una cartera.
Clases de Activo Principales:
- Acciones (Equities): Mayor potencial de crecimiento pero también mayor volatilidad
- Bonos (Renta Fija): Proporcionan ingresos y estabilidad; los precios se mueven en sentido opuesto a las tasas de interés
- Efectivo y Equivalentes de Efectivo: Muy seguros, bajo rendimiento (cuentas de ahorro, mercados de dinero, letras del Tesoro)
- Activos Reales: Bienes raíces, materias primas, infraestructura que protegen contra la inflación
Por Qué Importan las Clases de Activo:
- Impulsan más del 90% del riesgo/rendimiento de la cartera
- Guían las decisiones de diversificación
- Ayudan a alinear las inversiones con el horizonte temporal
- Hacen que las reglas de reequilibrio sean más claras (vender clases sobreponderadas, comprar clases bajo ponderadas)
Ejemplo: Una cartera 60/40 tiene un 60% en acciones y un 40% en bonos. Si las acciones suben, el peso de la clase de activo cambia—lo que desencadena un reequilibrio para restaurar el equilibrio.
Fuentes y Referencias
Esta información proviene de instituciones gubernamentales y académicas autorizadas:
- investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/asset-allocation
Calculadoras y Herramientas Relacionadas
Pon tu conocimiento en práctica con estas herramientas interactivas:
Términos Relacionados en Investment Analysis
Acciones Fraccionarias
Propiedad de menos de una acción completa, permitiendo a los inversores comprar porciones de acciones costosas.
Apreciación
El aumento en el valor de un activo con el tiempo, ya sea bienes raíces, acciones u otras inversiones.
Bandas de Rebalanceo
Umbrales preestablecidos que indican cuándo una clase de activo ha variado lo suficiente como para activar un rebalanceo.
Base de Costo
El precio original de compra de una inversión, utilizado para calcular ganancias o pérdidas de capital al vender.
Bono
Una inversión de renta fija donde prestas dinero a un gobierno o corporación a cambio de pagos de interés regulares.
Capitalización de Mercado (Market Cap)
El valor total de las acciones en circulación de una empresa, calculado multiplicando el precio de la acción por el número de acciones.