Investment Strategy
Asignación de Activos
La mezcla de diferentes tipos de inversión en su cartera, determinando tanto el riesgo como los posibles rendimientos
También conocido como: portfolio allocation, asset mix
Lo Que Necesitas Saber
La asignación de activos es el proceso de dividir sus inversiones entre diferentes clases de activos como acciones, bonos, bienes raíces y efectivo. La asignación correcta depende de su edad, tolerancia al riesgo y objetivos financieros.
Clases de Activos:
- Acciones: Mayor riesgo, mayores rendimientos potenciales
- Bonos: Menor riesgo, ingresos constantes
- Bienes Raíces: Activos tangibles, cobertura contra la inflación
- Efectivo: Bajo riesgo, acceso inmediato
Directrices Basadas en la Edad:
- 20-30 años: 80-90% acciones, 10-20% bonos
- 40-50 años: 60-70% acciones, 30-40% bonos
- 60 años+: 40-50% acciones, 50-60% bonos
Riesgo vs. Rendimiento:
- Mayor asignación en acciones = mayor riesgo, mayores rendimientos potenciales
- Mayor asignación en bonos = menor riesgo, menores rendimientos potenciales
- La diversificación reduce el riesgo general
Ejemplo: Un joven de 25 años podría asignar 80% en acciones, 15% en bonos, 5% en efectivo
Fuentes y Referencias
Esta información proviene de instituciones gubernamentales y académicas autorizadas:
- investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/asset-allocation
Calculadoras y Herramientas Relacionadas
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